НБУ скасував деякі обмеження для переказів з картки на картку

Не продовжувати регуляторне обмеження у розмірі 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб «із картки на картку» вирішив Національний банк. Йдеться про усі рахунки клієнтів – фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

«Минулого року ми фіксували аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму. Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася», - йдеться у повідомленні Нацбанку.

Регулятор пояснив своє рішення зниженням аномального сплеску таких переказів та впровадженням комплексних заходів боротьби з шахрайством. Також банки підписали Меморандум про прозорість платіжних послуг, що передбачає обмеження для клієнтів без документально підтвердженого доходу. До нього приєдналася більшість банків, що обслуговують роздрібних клієнтів.

Окрім того, запрацював Закон №3994-IX, який посилює контроль за фінансовими ринками та збільшує штрафи для порушників платіжного законодавства.

Водночас фінансові установи продовжують вдосконалювати системи моніторингу платіжних операцій відповідно до вимог НБУ, а правоохоронні органи активно виявляють злочинні схеми – зокрема, Бюро економічної безпеки нещодавно викрило мережу з понад чотирьох тисяч осіб-дропів. 

Нацбанк також напрацював концепцію реєстру осіб, які потребують посиленого контролю платіжних операцій, яку планує направити комітету Верховної Ради для розгляду в квітні.

«Національний банк і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата», - наголосили в НБУ.