НБУ похвалився, як ліміти скоротили кількість переказів з картки на картку

Після запровадження лімітів на перекази коштів з картки на картку їхні обсяги знизилися з 250 млрд грн до 170 млрд грн на місяць.

Про це повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник під час засідання тимчасової слідчої комісії з питань національної безпеки, повідомляє ЕП. 

«Йдеться про перекази клієнтів, які не змогли пояснити мету переказу та джерело походження коштів», - сказав він.

Тим часом стало відомо, що НБУ розробляє законопроєкт про створення реєстру дропів. «Відповідний законопроєкт найближчим часом направимо на розгляд комітету парламенту», - додав Дмитро Олійник. За його словами, реєстр запрацює щонайменше через пів року після того, як закон буде ухвалено.

Також в НБУ зазначають, що людина, яка потрапить у цей реєстр дропів, перебуватиме там не постійно і зможе з нього вийти. Для таких людей будуть встановлюватися жорсткіші обмеження на перекази коштів.

Дропи (від англ. «to drop» – кидати) або «грошові мули» – це люди, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських реквізитів: до карток / рахунків, включно з пін-кодами і доступом до інтернет-банкінгу. Є ті, хто свідомо продає свої реквізити та доступи, і ті, хто так чинить під впливом введення в оману та соціальної інженерії. 

Винагорода дропам виплачується залежно від того, як саме буде використовуватись його банківський рахунок: це можуть бути транзакції між рахунками, зняття готівки в банкоматах, поповнення рахунка через платіжні термінали тощо. Зазвичай дропам сплачують від $20 до $100 залежно від виду послуги, подекуди оплата може обчислюватись як відсоток від обсягу операцій. Організатори груп дропів, отримавши доступи до рахунків та усі необхідні реквізити, застосовують різноманітні програмно-технічні комплекси для автоматизації процесу переказів, агрегування та розподілення коштів між рахунками у схемі.

Нагадаємо, що з 1 жовтня 2024 року Національний банк України терміном на пів року встановив ліміт у 150 тисяч грн на місяць (замість 100 тисяч, анонсованих раніше) для переказів фізосіб з картки на картку. А з 1 лютого 2025 р. почали діяти обмеження на вихідні перекази за реквізитами (№ рахунку або IBAN) – 50 тис. грн для клієнтів «високої» групи ризику. 

Вже у квітні 2025 року обмеження на карткові перекази скасували, проте тепер діє меморандум між банками. За даними НБУ, обмеження переказів допомогло знизити «аномальний сплеск» обсягів переказів, а також припинили зростання кількості платіжних карток, яке спостерігалося у вересні-жовтні 2024 року.