НБУ не блокуватиме картки за часте знімання готівки

Учора низка пабліків та сайтів написала про те, що українцям можуть блокувати банківські рахунки за часте зняття готівки – більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах, та за часте використання готівкових кредитів. Сьогодні Нацбанк дав офіційне роз’яснення з цього приводу. 

Як ідеться у тексті НБУ, окремі медіа та телеграм-канали розповсюджують недостовірну та маніпулятивну інформацію про блокування карток за часте зняття готівки. При цьому медіа посилалися на «рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні», не зазначаючи конкретні документи. 

«Наголошуємо, що ця інформація не відповідає дійсності! У жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає», - підкреслили в Нацбанку.

Банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик-орієнтований підхід. Відповідно, в НБУ порадили довіряти лише перевіреній інформації з офіційних джерел Національного банку та не сприймати серйозно фейкові новини, які розповсюджують анонімні телеграм-канали та недобросовісні медіа, щоб підірвати довіру громадян до фінансового сектору України.

Як уже писав ЗІФ, на початку грудня низка найбільших українських банків підписали меморандум про посилення контролю за операціями «ризикових» клієнтів для протидії виведенню готівкових коштів та відмиванню нелегальних доходів. Ним, зокрема, запроваджено більш жорсткі ліміти для переказів фізосіб.